“我非常幸運(yùn)，因?yàn)槲业母改缸屛覀兂砷L的地方不是在芝加哥。”艾略特回憶道。由于RR當(dāng)納利家族在芝加哥的影響力非常大，父母為了讓孩子避免這樣的影響，在他們年輕的時(shí)候搬到了加州，艾略特從小和加州伯克利大學(xué)教授的孩子們一起長大，在他看來，可以有第一代的創(chuàng)業(yè)精神去學(xué)習(xí)，而不是住在芝加哥獲得家族財(cái)富的熏陶。

  從耶魯大學(xué)畢業(yè)之后，艾略特?zé)嶂杂诟鞣N慈善事業(yè)，先后去政府、NGO組織工作，1989年他只身來到中國北京航空大學(xué)支教，那時(shí)候當(dāng)納利集團(tuán)也在中國拓展業(yè)務(wù)，伯伯邀請他到當(dāng)納利中國區(qū)做管理，艾略特拒絕后繼續(xù)在大學(xué)教授英語。

  直到1991年，艾略特從北京回到舊金山，和草根組織一起合作，為曾經(jīng)坐過牢的人提供就業(yè)機(jī)會(huì)，并為這些一無所有、對未來不抱希望的人開展教學(xué)項(xiàng)目，教他們工作技巧，給他們帶來希望，不再從蹈覆轍。

  不久后，伯伯再次邀請艾略特，讓他到家族辦公室和父親、兄弟們一起工作。“當(dāng)時(shí)父親和伯伯成立了新的資金池，請了專家來管理資產(chǎn)，讓我跟著他們當(dāng)徒弟一起去做項(xiàng)目，成立一些新的基金等等。”

  “他們告訴我，艾略特，我們最大的遺憾就是沒能更早地合作，我牢牢記住了這句話，也被他們團(tuán)結(jié)合作的狀態(tài)所感染。”于是暫時(shí)放下了慈善事業(yè)加入家族事業(yè)，開始接受密集的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)商業(yè)知識(shí)、投資和成為成功的企業(yè)家。

  期間他獲得了一些難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，包括一個(gè)由洛克菲勒家族基金會(huì)資助的慈善任務(wù)計(jì)劃(Philanthropy Quest Programme)，該計(jì)劃每年會(huì)甄選15位“最聰明的人”去美國硅谷學(xué)習(xí)，學(xué)員年齡從26歲到71歲不等。這個(gè)計(jì)劃改變了艾略特的人生，他接觸到了最好的想法和理念，也意識(shí)到慈善不僅僅再是把錢捐給窮人那么簡單。

  如今，艾略特已是RR當(dāng)納利家族第五代投資合伙企業(yè)——美國白沙集團(tuán)投資基金的創(chuàng)始合伙人，管理著其家族辦公室的重要資產(chǎn)，在從事投資工作之余，他亦擔(dān)任美國西部慈善工作坊(Philanthropy Workshop West)主席，該工作坊為全球領(lǐng)先的慈善教育計(jì)劃之一，由洛克菲勒基金和惠普創(chuàng)辦人所設(shè)基金William and Flora Hewlett Foundation共同發(fā)起成立。

  “有時(shí)候，你把小孩推出去，反倒是更能收得回來，如果你逼著小孩去繼承什么，反而他做不了。”艾略特以自己親身經(jīng)歷予以證明，RR當(dāng)納利家族建立了一個(gè)非常好的生態(tài)機(jī)制，讓每個(gè)孩子都有自己出去發(fā)展的機(jī)會(huì)，也有回來的機(jī)會(huì)，通過家族辦公室，把家族的成員當(dāng)做人力資源去看待，并在關(guān)鍵時(shí)候支持。“所以家族辦公室不僅是管理資產(chǎn)，也是管理人力資本。”

  從第四代到第五代過渡開始，RR當(dāng)納利家族成員從地域上和從事的工作上都變得多元化。其它的家族成員從事著各種各樣的行業(yè)，醫(yī)生、律師，小企業(yè)家，學(xué)術(shù)人員，大公司職員，投資家等等。

  祖母建立家族辦公室，通過資產(chǎn)的方式把大家重新更加緊密地聯(lián)絡(luò)到一起。“雖然他們不一定常來我們的家族辦公室，但是他們都是受歡迎的。”

  通過基金會(huì)、家族辦公室和每年的大聚會(huì)，讓所有的成員能夠非常好地分享信息，交叉學(xué)習(xí)，并理解家族的業(yè)務(wù)，“最后說不定哪個(gè)喜歡攝影的孩子最后很成功地回來成為老大統(tǒng)管家族事業(yè);或者是某個(gè)搞藝術(shù)的成員，最后發(fā)明了一個(gè)革命性的技術(shù)，家族辦公室則給予資金支持，做成了一個(gè)非常成功的企業(yè)。”

  幫手

  RR當(dāng)納利家族辦公室的模式也開始為中國的富豪們所效仿。不過，辦一個(gè)獨(dú)立家族辦公室的費(fèi)用比想象中更高，需要有自己的律師團(tuán)隊(duì)、投資團(tuán)隊(duì)、甚至IT平臺(tái)也要自己做。

  “如果一個(gè)亞洲家族只有5個(gè)至10個(gè)家族成員，現(xiàn)在還不需要用這么高的成本來設(shè)立單獨(dú)的辦公室，大部分還是考慮借助第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的平臺(tái)來做。”瑞銀集團(tuán)亞太區(qū)慈善及價(jià)值投資服務(wù)部主管董黎瀅說。2013年，瑞銀訪問了30多個(gè)亞洲辦公室，結(jié)論是管理2億美金以上資產(chǎn)才值得單獨(dú)設(shè)立家族辦公室。

  與歐美的RR當(dāng)納利家族、愛馬仕家族、洛克菲勒家族動(dòng)輒五代到七代的家族傳承經(jīng)驗(yàn)不同，國內(nèi)富豪們對實(shí)現(xiàn)永續(xù)傳承的架構(gòu)并不了解，在前期有著大量的咨詢需求。

  在RR當(dāng)納利家族辦公室管理中，也少不了金融機(jī)構(gòu)們的支持，艾略特透露，瑞銀、摩根都為其辦公室提供服務(wù)，他認(rèn)為在這個(gè)過程中最好的狀態(tài)是銀行獲得利潤、家族企業(yè)獲得好的服務(wù)不斷發(fā)展實(shí)現(xiàn)雙贏;而差的情況是，大銀行只給客戶賣一個(gè)產(chǎn)品，家族成員并不理解這個(gè)產(chǎn)品，過度依賴金融機(jī)構(gòu)的幫助使其變懶不愿意學(xué)習(xí)，那么家族辦公室的核心價(jià)值就沒有實(shí)現(xiàn)。

  “所以，金融機(jī)構(gòu)的決策幫助非常的重要，但始終要家庭成員自己承擔(dān)起責(zé)任。”為此艾略特一直在不斷地自我教育，為了管理好這個(gè)家族辦公室，去加州伯克利大學(xué)繼續(xù)學(xué)金融財(cái)務(wù)知識(shí)，了解這些內(nèi)容以便與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更好的洽談對接。